高考加油地产销售恢复有待按揭利率下行荐9股魏家

地产：销售恢复有待按揭利率下行 荐9股 类别： 机构： 研究员：

[摘要]

投资摘要：

我们于2014年11月1 日-14日走访了重庆的楼盘，与售楼处销售人员进行了深入交流。调研的主要事实和观点如下：

销售情况尚可，无论离市区较近还是稍远的楼盘，尤其10月份以及10月中旬房交会以来，销量比之前几乎翻番。总体价格不高，趋势稳中略降。离市区较近的楼盘均价在元/平方米左右，有的楼盘因为清盘价格比开盘时有所降低。按揭利率较高，首套普遍在基准上浮%。

按揭目前是首套9折-95折。

重庆房地产市场数据分析：

从周度成交面积来看，今年以来重庆的商品房成交量略有下滑，周成交面积在 万平方米之间波动，10月以来成交明显放大，周成交一度北京居民平均每月花在环保上的费用为119.5达到70万平方米以上。

从新开工面积看重庆的住宅供应量，自今年以来住宅新开工累计同比呈现负增长。

价格方面，重庆商品房成交价格今年以来呈下滑趋势，但这种趋势在国庆以来止步回升，从最低的5600元/平方米左右回升至7800元/平方米。

结论：

从我们对重庆几个楼盘的草根调研，结合重庆房地产市场运行数据来看，这几个城市的楼盘销售情况尚可，10月以来销量恢复明显。

整体来看，重庆房价在直辖市中处于较低水平，但按揭利率明显较高。我们判断，后续销量能否继续回升取决于按揭利给予资金补贴率能否下行。

我们认为，重庆区域龙头房企今年的销售情况一般。可以关注一些积极谋求转型，开辟新的盈利增长点的公司。

此外，我们认为，前期地产股的行情基本反映了对限贷放松政策的预期。结合我们前期的调研情况，从投资的角度，我们认为有结构性行情。建议关注：一是重点关注逆周期发展能力较强的信达地产；二是关注区域性的投资机会，重点关注以华夏幸福、荣盛发展和金融街为代表的京津冀经济圈内公司；以厦门国贸、建发股份、泰禾集团、大名城、阳光城为代表的海西自贸区内的公司等。

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